Открытие счета в банках Грузии

Для открытия банковского счёта в Грузии требуется минимальный, но строго регламентированный пакет документов. Основным из них является заграничный паспорт, который подтверждает личность заявителя. Для прохождения процедур KYC (Know Your Customer) банки также запрашивают документы, подтверждающие источник дохода, например, выписки с текущих банковских счетов, контракты и налоговые декларации.

Некоторые банки могут дополнительно потребовать доказательства связи с Грузией, такие как наличие местного номера телефона или адреса для корреспонденции. Это условие особенно актуально для заявителей, планирующих активно пользоваться счетом для бизнес-операций в стране.

Удалённое открытие счёта доступно только через доверенных представителей с нотариально заверенными полномочиями, но эта возможность ограничена для граждан отдельных стран, включая Россию и Беларусь, в связи с усилением требований к проверке клиентов. 

Процедуры KYC в грузинских банках отличаются жёсткими требованиями, что обусловлено международными стандартами финансовой безопасности и борьбой с отмыванием денег. Каждая заявка рассматривается индивидуально, и банки оставляют за собой право запросить дополнительные документы для подтверждения благонадёжности клиента.

Стоимость открытия и обслуживания банковского счёта в Грузии зависит от тарифов конкретного банка и типа счёта. Стандартная комиссия за открытие счёта составляет около 50 лари, хотя в некоторых случаях она может быть включена в стоимость дополнительных услуг.

Ежемесячная плата за обслуживание варьируется: для базовых счетов это в среднем 1,5–3 лари, премиальные пакеты могут стоить до 10 лари в месяц. 

Дополнительные расходы включают комиссии за переводы и снятие наличных. Внутренние переводы обычно осуществляются без комиссии, но международные транзакции могут облагаться сбором в размере 0,2–0,5% от суммы перевода. Снятие наличных в банкоматах сторонних банков облагается комиссией в пределах 1–2%.

Для юридических лиц возможны индивидуальные тарифы, зависящие от объёма операций, типа бизнеса и других факторов.

Bank of Georgia (BoG) — один из крупнейших банков Грузии, предлагает широкий спектр услуг для физических и юридических лиц. Банк предоставляет мультивалютные счета, что особенно удобно для международных операций. Преимуществом является развитая система онлайн-банкинга, позволяющая управлять средствами удалённо. Минимальные требования к документам делают BoG популярным выбором среди нерезидентов, хотя банк известен строгим соблюдением процедур KYC.

TBC Bank — лидер грузинского банковского сектора, предлагает привлекательные условия для клиентов, работающих с большими объёмами транзакций. TBC Bank отличается высокой скоростью обработки международных переводов и предоставляет премиальные пакеты с персональным обслуживанием. Этот банк также предлагает выгодные условия для стартапов и компаний, планирующих долгосрочную деятельность в Грузии.

Процесс открытия счёта в Грузии требует глубокого понимания местного законодательства, соблюдения международных стандартов финансовой безопасности и тщательной подготовки документации. Компания «Кадыров, Дроконов и партнёры» предоставляет полный спектр юридических услуг, обеспечивая прозрачность и оперативность на каждом этапе.

Мы помогаем клиентам выбрать подходящий банк, ориентируясь на цели и специфику бизнеса. Наши специалисты анализируют тарифные планы, условия обслуживания и требования конкретных банков, чтобы предложить оптимальное решение. Подготовка документов, включая переводы и нотариальное заверение, проводится с учётом всех регуляторных норм, что устраняет риск отказа.

Клиенты компании получают поддержку в прохождении процедуры KYC, включая разработку стратегии по подтверждению происхождения средств и устранению возможных вопросов со стороны банков. Мы также оказываем содействие в открытии мультивалютных счетов и премиальных пакетов.

Сотрудничество с нами позволяет сократить сроки открытия счёта, избежать бюрократических сложностей и обеспечить полное соответствие требованиям банков. Наша команда сопровождает клиента до момента завершения всех процедур и готова предоставить дальнейшую консультацию по вопросам финансового и налогового регулирования в Грузии.