Открытие NRA-счёта в Bank of Georgia

Нет необходимости регистрировать компанию в Грузии

Открытие NRA-счёта не требует создания филиала, представительства или иной формы юридического присутствия. Это позволяет использовать банковскую инфраструктуру без налоговых последствий в стране.

Удалённое открытие и управление

Весь процесс — от подачи заявки до получения доступа к интернет-банку — может быть организован дистанционно. Управление счётом осуществляется через защищённую онлайн-платформу с интерфейсом на английском и русском языках.

Расчёты в нескольких валютах

NRA-счёт может быть открыт в долларах США, евро и грузинских лари. Это позволяет использовать счёт как платёжный шлюз для расчётов с ЕС, СНГ и Грузией.

Прозрачные условия

Bank of Georgia предлагает конкурентные условия на открытие и обслуживание NRA-счетов, доступ к SWIFT, конвертации, банковским картам и эквайрингу (по согласованию).

Международная репутация

Банк котируется на Лондонской фондовой бирже, регулярно проходит аудит и соблюдает международные стандарты комплаенса. Это повышает доверие со стороны зарубежных контрагентов и инвесторов.

Юридические лица, зарегистрированные за рубежом

Открыть NRA-счёт могут компании, зарегистрированные в любой юрисдикции за пределами Грузии, при условии предоставления полного пакета учредительных документов и информации о бенефициарах.

Международные холдинги и инвестиционные структуры

Группы компаний, хранящие средства на отдельных платформах или выделяющие платёжные хабы, часто используют NRA-счета для диверсификации расчётов и минимизации валютных рисков.

Торговые, логистические и ИТ-компании

NRA-счёт может использоваться для получения оплаты от грузинских партнёров, оплаты подрядчиков, хранения средств, расчётов с фрилансерами и ведения внешнеэкономической деятельности.

В каждом случае банк проводит предварительную оценку характера бизнеса и проверку благонадёжности компании. Деятельность должна быть прозрачной, не относиться к high-risk-сферам и соответствовать международным стандартам KYC/AML.

Для открытия NRA-счёта в Bank of Georgia необходимо предоставить комплект корпоративных и персональных документов, подтверждающих регистрацию компании, структуру владения и полномочия представителя. Все документы подаются на английском или грузинском языке. При необходимости требуется нотариальное заверение и апостиль.

Корпоративные документы:

• сертификат регистрации иностранной компании;

• устав или аналогичный учредительный документ;

• выписка из реестра (не старше 90 дней);

• сведения о структуре владения и конечных бенефициарах;

• описание деятельности компании.

Документы на уполномоченное лицо:

• паспорт представителя;

• подтверждение адреса проживания;

• доверенность на открытие и ведение счёта (оформляют наши специалисты);

• контактные данные.

Формы и анкеты банка:

• анкета юридического лица (заполняется по шаблону банка);

• анкета на представителя;

• подписанные условия обслуживания.

В зависимости от юрисдикции регистрации и характера деятельности банк может запросить дополнительные документы: финансовую отчётность, налоговые номера, договоры с контрагентами.

1. Первичная консультация и подготовка документов

Перед подачей заявления определяется цель счёта, составляется предварительный перечень документов. 

2. Перевод и заверение документов

Корпоративные и персональные документы переводятся на английский или грузинский язык. При необходимости оформляется апостиль или нотариальное удостоверение.

3. Подача заявки

Анкеты и документы направляются в Bank of Georgia через представителя по доверенности. Банк фиксирует комплект и приступает к внутренней проверке.

4. Комплаенс-проверка

Банк анализирует корпоративную структуру, проверяет конечных бенефициаров, проводит KYC/AML-проверку, при необходимости запрашивает дополнительные пояснения.

5. Подтверждение и активация счёта

После успешного завершения проверки клиент получает реквизиты счёта и доступ к интернет-банку. При необходимости оформляются карты и дополнительные услуги.

Bank of Georgia рассматривает заявки на открытие NRA-счёта в течение 7–14 рабочих дней. Этот срок отсчитывается с момента подачи полного комплекта документов и может увеличиваться при запросе дополнительных данных.

Стандартная комиссия за открытие NRA-счёта для юридических лиц — от 100 USD. Точная сумма зависит от юрисдикции регистрации, структуры собственности и предполагаемого оборота.

Дополнительные расходы:

• нотариальные услуги и апостиль документов;

• перевод документов на английский или грузинский язык;

• комиссии за обслуживание счёта и SWIFT-переводы (устанавливаются индивидуально).

Bank of Georgia применяет стандарты комплаенс-проверки (KYC/AML) и оставляет за собой право отказать в открытии NRA-счёта без объяснения причин. Проверка проводится по корпоративной структуре, источникам средств и характеру бизнеса.

Непрозрачная структура собственности

Банк требует раскрытия всех уровней владения вплоть до конечных бенефициаров. Использование анонимных оффшоров, трастов и номинальных директоров без объяснений может привести к отказу.

Риски по видам деятельности

Открытие счёта, как правило, невозможно для компаний, связанных с:

• криптовалютами и блокчейн-активами;

• азартными играми и онлайн-казино;

• нелицензируемой финансовой деятельностью;

• военной или двойной продукцией;

• схемами налоговой оптимизации без экономической субстанции.

Неполный комплект документов

Банк отклоняет заявки при:

• отсутствии документов о регистрации или доверенности;

• устаревших или недействительных выписках;

• неполных данных о бенефициарах;

• неподтверждённой деятельности.

Отсутствие делового обоснования

Если клиент не может объяснить предполагаемые операции и связь с Грузией, банк может расценить NRA-счёт как формальный и отказать в открытии.