Открытие счёта в Bank of Georgia

Физические лица — нерезиденты

Иностранные граждане могут открыть личный счёт для хранения средств, перевода валюты, удалённого управления активами и международных расчётов. Счёт может использоваться как для повседневных расходов, так и для инвестиционных целей.

Юридические лица, зарегистрированные за пределами Грузии

Компаниям-нерезидентам банк предоставляет возможность открытия корпоративного счёта в грузинских лари (GEL), долларах США (USD) и евро (EUR). Такой счёт подходит для международной торговли, ведения расчётов с грузинскими партнёрами и использования Грузии как юрисдикции для хед-офиса.

Индивидуальные предприниматели и фрилансеры

Bank of Georgia допускает открытие счёта индивидуальными предпринимателями и самозанятыми лицами, если они могут предоставить описание своей деятельности и документы, подтверждающие деловую активность.

Удалённое открытие счёта

Процедура открытия счёта доступна без визита в офис. Клиенты могут пройти идентификацию дистанционно, по доверенности или в сотрудничестве с представителем.

Обслуживание на английском и русском языках

Сайт, мобильное приложение и техподдержка доступны на английском и русском, что упрощает взаимодействие для клиентов из СНГ, ЕС и Ближнего Востока.

Мультивалютные счета

Банк предлагает счёта в грузинских лари (GEL), долларах США (USD) и евро (EUR). Удобно при работе с контрагентами из разных стран.

Современный интернет-банкинг

Удобный и стабильный доступ к операциям из любой точки мира. Через личный кабинет можно управлять счетами, картами, делать переводы и отслеживать движение средств.

Поддержка международных переводов

Банк подключён к SWIFT и имеет прямые корреспондентские отношения с банками в ЕС и США. Это обеспечивает надёжную работу с трансграничными платежами.

Решения для бизнеса

Для юридических лиц доступны бизнес-карты, корпоративные лимиты, а также подключение к эквайрингу и системе приема платежей.

Перечень документов зависит от формы клиента — физическое или юридическое лицо. Требования Bank of Georgia считаются одними из наиболее прозрачных в регионе, но банк вправе запрашивать дополнительные документы в индивидуальных случаях.

Для физических лиц — нерезидентов:

• паспорт гражданина иностранного государства;

• документ, подтверждающий адрес проживания;

• заполненная анкета клиента (предоставляется банком);

• подтверждение источника дохода (по запросу);

• рекомендательное письмо из другого банка (по желанию или запросу).

Для юридических лиц — нерезидентов:

• учредительные документы компании;

• выписка из реестра, подтверждающая актуальность регистрации (не старше 3 месяцев);

• доверенность или иной документ, подтверждающий полномочия представителя;

• паспорта и документы, подтверждающие адреса директоров и бенефициаров;

• структура владения и сведения о конечных бенефициарах;

• описание деятельности компании и предполагаемых операций по счёту;

• заполненные анкеты от имени компании и её представителей.

Все документы должны быть переведены на английский или грузинский язык и, при необходимости, нотариально удостоверены. Некоторые документы требуют апостиля.

Процесс открытия счёта в Bank of Georgia для нерезидентов может быть полностью дистанционным при соблюдении требований банка. Ниже представлен стандартный порядок действий.

1. Консультация и подготовка

Клиент определяет цель открытия счёта — личный, корпоративный, мультивалютный и т.д. После этого составляется предварительный список документов с учётом специфики бизнеса и юрисдикции регистрации.

2. Сбор и оформление документов

Все необходимые документы подготавливаются, при необходимости переводятся и заверяются.

3. Подача заявления в банк

Анкеты и скан-копии документов передаются в банк по электронной почте или через представителя. Мы подаём документы через уполномоченного юриста по доверенности.

4. Процедура комплаенс-проверки

Служба комплаенс анализирует документы, структуру бизнеса и деловую репутацию клиента. При необходимости банк может запросить дополнительные сведения или пояснения.

5. Подтверждение открытия счёта

После одобрения банк формирует реквизиты счёта, оформляет доступ к интернет-банку и при необходимости выпускает банковскую карту. Доступ может быть предоставлен сразу после активации счёта.

Bank of Georgia рассматривает заявки от нерезидентов в течение 5–10 рабочих дней после получения полного комплекта документов. В отдельных случаях (при сложной структуре собственности или нестандартных операциях) срок может быть увеличен.

Комиссия за открытие счёта:

• Для физических лиц: от 0 до 50 USD

• Для юридических лиц: от 50 до 100 USD

Фактический размер комиссии зависит от типа счёта, категории клиента и наличия представительских расходов.

Bank of Georgia предлагает сравнительно низкие тарифы по сравнению с банками ЕС, при этом сохраняя высокий уровень комплаенса и скорости обслуживания.

Bank of Georgia осуществляет полноценную проверку клиентов (KYC/AML) и вправе отказать в открытии счёта без объяснения причин. Ниже приведены распространённые основания для отказа или задержки процедуры.

Непрозрачная структура собственности

Банк требует раскрытия всей цепочки владельцев вплоть до конечных бенефициаров. Если собственность оформлена через оффшоры или трасты без должной документации — возможен отказ.

Недостаточная информация о деятельности

Особенно в отношении юридических лиц банк ожидает ясного и верифицируемого описания бизнеса, географии операций и предполагаемых источников поступлений.

Высокорисковые сферы деятельности:

• криптовалютные проекты;

• азартные игры;

• торговля оружием и двойного назначения;

• финансовые посредники без лицензий;

• оффшорные холдинги с пассивной прибылью.

Проблемы с документами:

• устаревшие или неполные сведения;

• недостоверные переводы;

• отсутствие апостиля при требовании;

• подозрение на подделку документов.

Низкий уровень деловой репутации

Наличие у клиента негативной информации в открытых источниках (санкционные списки, судебные споры, банкротства) может повлиять на решение банка.