Открытие счёта в Kunlun Bank

Kunlun Bank обслуживает ограниченный круг корпоративных клиентов, деятельность которых напрямую связана с внешнеэкономической торговлей, поставками сырья, оборудования, энергетическими проектами и инфраструктурой. При этом банк ориентирован на долгосрочное сотрудничество и не принимает массовые заявки.

1. Компании, зарегистрированные в КНР

Юридические лица, зарегистрированные на территории Китая могут подать заявку на открытие счёта при условии:

• подтверждения профиля деятельности, связанной с промышленностью, логистикой или энергетикой;

• наличия действующего офиса и аренды;

• готовности пройти углублённую проверку источников средств.

2. Иностранные юридические лица (без регистрации в Китае)

Kunlun Bank может рассматривать заявки от иностранных компаний при условии:

• предоставления обоснования расчётов с китайскими контрагентами;

• наличия подписанных контрактов и инвойсов;

• прохождения процедуры идентификации и легализации документов;

• использования юаневых расчётов через CIPS или иные каналы, альтернативные SWIFT.

Как правило, такие заявки проходят через прямое согласование с головным офисом и требуют участия китайского партнёра на этапе подачи.

3. Отраслевые и региональные приоритеты

Наибольшие шансы на открытие счёта имеют:

• компании из энергетического, нефтехимического и сырьевого сектора;

• поставщики промышленного оборудования и логистические операторы;

• компании из России, Ирана, Центральной Азии — с проверенной историей работы с Китаем.

Kunlun Bank не открывает счёта частным лицам, не обслуживает фрилансеров, студентов, резидентов без коммерческой цели. Даже для зарегистрированных компаний подача без поддержки со стороны китайского партнёра или официального представителя может быть затруднена.

Основные условия

• Только корпоративные счета. Банк не обслуживает частных лиц и не предоставляет продукты розничного банкинга.

• Обязательное обоснование деловой цели. В большинстве случаев требуется наличие контракта с китайским партнёром или действующего проекта.

• Физическое присутствие в КНР. Подразумевается наличие либо зарегистрированной структуры, либо уполномоченного представителя в Китае.

• Индивидуальное согласование. Поданные документы направляются на согласование в головной офис, и только после одобрения клиенту назначается встреча в отделении.

Валюта и расчёты

• Основная валюта — китайский юань (CNY). Банк активно поддерживает внутренние и трансграничные расчёты в юанях.

• Расчёты без SWIFT. Kunlun Bank не использует международную систему SWIFT, что исключает участие большинства западных банков-корреспондентов.

• CIPS и прямые каналы. Расчёты проводятся через китайскую платёжную систему CIPS либо напрямую с китайскими банками-партнёрами.

Такой подход позволяет вести расчёты даже с компаниями из юрисдикций, подвергнутых ограничительным мерам, при этом соблюдая китайское валютное законодательство.

Сроки и этапы

• Срок рассмотрения — от 3 до 6 недель, включая предварительное согласование, проверку документов и назначение встречи.

• Региональные ограничения. Наиболее лояльные условия часто предлагаются в филиалах в Синьцзяне (г. Урумчи) и некоторых городах с высокой концентрацией промышленных предприятий.

Пакет документов для открытия счёта в Kunlun Bank зависит от типа клиента и юрисдикции регистрации. Ввиду высокой степени регуляторной нагрузки банк предъявляет строгие требования к юридической прозрачности, легализации и достоверности предоставляемых данных.

Для компаний, зарегистрированных в Китае

Для иностранных юридических лиц (NRA)

Все документы, оформленные не на китайском языке, должны сопровождаться переводом, заверенным присяжным переводчиком или нотариусом. Отдельные филиалы могут запрашивать легализацию документов в китайском консульстве.