Открытие счёта для контрактного производства в Китае

Для контрактного производства в Китае используется два типа банковских счетов, каждый из которых выполняет отдельную функцию и подчиняется внутреннему регулированию страны:

Основной корпоративный счёт (Basic Account)

Открывается при регистрации компании в КНР. Используется для:

• расчётов с китайскими контрагентами (включая фабрики и логистические компании);

• выплаты налогов, аренды и других внутренних обязательств;

• подключения к системам онлайн-банкинга и выпуску корпоративных карт.

Этот счёт необходим для ведения операционной деятельности в юанях и является обязательным при работе с производством на территории КНР.

Валютный счёт (Foreign Currency Account)

Используется для получения и отправки средств в иностранной валюте (USD, EUR и др.).

Применяется для:

• приёма авансов от иностранных клиентов;

• перечисления валютных средств производителям в рамках трансграничных контрактов;

• расчётов с зарубежными филиалами или подрядчиками.

Валютный счёт может быть открыт дополнительно к основному, но требует отдельного согласования с органом валютного контроля SAFE.

Для открытия корпоративного счёта в китайском банке, необходимого для расчётов с фабриками в рамках контрактного производства, компания должна соответствовать организационно-правовым и процедурным условиям.

Основные требования к открытию счёта

1. Определение банка

Выбор банка зависит от:

• наличия опыта обслуживания иностранных компаний;

• готовности работать с производственными задачами (валюта, юани, локальные переводы);

• условий по эквайрингу, онлайн-доступу, скорости рассмотрения.

Для контрактного производства часто выбирают Bank of China, China Construction Bank, China Merchants Bank, ICBC.

2. Подготовка пакета документов

Документы, выданные за пределами КНР, требуют перевода, нотариального заверения и апостиля.

3. Подача заявки

Необходим личный визит законного представителя в офис банка, где:

• проверяются документы;

• заполняется анкета;

• подписываются формы KYC и согласие на обработку данных.

4. Прохождение комплаенс-процедур

Банк проверяет:

• структуру компании;

• наличие реального бизнеса в Китае;

• соответствие KYC и AML-политике;

• предполагаемый характер операций.

Возможны запросы дополнительных документов: контрактов, бизнес-планов, расчётов объёмов.

5. Получение реквизитов и доступ к счёту

После одобрения банк выдает:

• реквизиты счёта;

• токен или мобильное приложение для онлайн-банкинга;

• инструкцию по валютным и внутренним операциям.

Срок открытия счёта — от 2 до 4 недель.

Все трансграничные расчёты из Китая и в Китай подлежат валютному контролю. Компании, организующие контрактное производство, должны учитывать требования SAFE — Государственного управления валютного контроля КНР (State Administration of Foreign Exchange).

Основные положения

• Все валютные переводы за границу и из-за рубежа проверяются банком в координации с SAFE. Переводы возможны только при наличии полного пакета подтверждающих документов.

• Фабрики, получающие оплату из-за рубежа, должны иметь валютный счёт и экспортную лицензию. Расчёты напрямую с физлиц или иностранных счетов без контракта вызовут отказ или блокировку.

Для проведения трансграничного платежа необходимо предоставить: