Открытие счёта в ICBC

1. Компании, зарегистрированные в Китае

Счета могут открывать:

• WFOE — компании с 100% иностранным капиталом;

• совместные предприятия (JV);

• представительства иностранных компаний, зарегистрированные в КНР.

Возможности:

• юаневые и валютные счета (USD, EUR и др.);

• SWIFT, CIPS и CNAPS-переводы;

• поддержка экспортно-импортной деятельности и расчётов с локальными поставщиками;

• доступ к корпоративному онлайн-банкингу.

2. Нерезиденты

Банк открывает NRA-счета (Non-Resident Account) для иностранных юридических лиц, если соблюдены следующие условия:

• заключён контракт с китайским партнёром;

• предоставлен комплект документов с нотариальными переводами;

• назначен представитель в КНР с доверенностью;

• имеется пояснение цели открытия счёта и предполагаемых объёмов операций.

Назначение NRA-счёта:

• приём оплат от китайских контрагентов;

• расчёты в рамках внешнеэкономической деятельности;

• предоплата и трансграничные переводы.

Открытие счёта в ICBC сопровождается проверкой документов, структуры собственности и характера операций. Банк работает в рамках законодательства КНР и международных норм, и применяет полную процедуру комплаенс независимо от юрисдикции клиента.

Корпоративный счёт

Условия:

• наличие лицензии на ведение деятельности в КНР;

• официальная регистрация юридического адреса (договор аренды);

• назначение уполномоченного представителя (обычно — директор или иное лицо, внесённое в EIC);

• личное присутствие на подаче документов или нотариально заверенная доверенность.

Возможности:

• открытие основного счёта в CNY;

• валютные счета — USD, EUR, HKD и другие, по согласованию;

• подключение к SWIFT, CIPS и CNAPS;

• онлайн-доступ с англоязычным интерфейсом в крупных городах.

Сроки: от 7 до 15 рабочих дней.

NRA-счёт

Условия:

• наличие действующего контракта с китайской стороной;

• комплект документов с нотариальными переводами;

• представитель в КНР с легализованной доверенностью;

• обязательное пояснительное письмо (Business Purpose Letter) и финансовая модель;

• возможность собеседования или дополнительного запроса документов.

Особенности:

• счёт открывается в CNY, USD или EUR;

• ограничен для операций только с внешними контрагентами;

• требует предварительного согласования с комплаенс-офицером.

Сроки: от 10 до 20 рабочих дней.

Для компаний, зарегистрированных в КНР

Для NRA-клиентов

ICBC входит в число крупнейших и устойчивейших банков мира. Используется в международных расчётах между крупнейшими корпорациями. Защищённая платформа интернет-банкинга, корпоративный интерфейс, резервирование каналов связи.

Поддержка SWIFT, CIPS, CNAPS, а также внутренние платёжные шлюзы КНР. В крупных отделениях доступен англоязычный интерфейс. Возможна интеграция с ERP и бухгалтерскими системами клиента.

Проводится проверка структуры собственности, источников средств и целей операций. Возможны запросы дополнительных пояснений или собеседование с представителем компании.