Открытие криптобиржи в Беларуси

Требования к уставному фонду

• Минимальный размер уставного фонда — 2 000 000 BYN, что эквивалентно примерно 580 000 EUR по курсу Нацбанка Беларуси.

• На счёте в белорусском банке дополнительно должно находиться не менее 200 000 BYN (~60 000 EUR) для обеспечения деятельности в рамках бизнес-проекта.

Оба условия необходимо выполнить до подачи документов в ПВТ.

Требования к персоналу

Для компании обязательны следующие должности:

• директор;

• главный бухгалтер;

• ответственный за соблюдение ПОД/ФТ;

• ответственный за информационную безопасность;

• ответственный за соблюдение режима ПВТ;

• ответственный за управление рисками.

Часть ролей может совмещаться одним лицом.

Основные квалификационные требования:

Всем должностным лицам необходимо подтвердить свою деловую репутацию, отсутствие судимостей и ограничений.

Требования к учредителям и бенефициарам

Не менее одного из следующих участников:

• учредитель с долей ≥10%,

• директор,

• бенефициар

…должен иметь не менее 1 года подтверждённого опыта в одной из следующих сфер:

• банковская и страховая деятельность;

• операции с внебиржевыми финансовыми инструментами;

• фондовый рынок и инвестиционные фонды;

• криптоплатформы, ICO, обменники;

• секьюритизация, лизинг и аналогичная деятельность.

Опыт должен быть подтверждён документально — справками из Беларуси и страны гражданства.

Лицензионное программное обеспечение

Компания должна внедрить и задокументировать использование следующих компонентов:

• ПО по ПОД/ФТ — системы мониторинга и выявления подозрительных транзакций;

• ПО для анализа и идентификации кошельков — отслеживание происхождения криптовалюты;

• Торговая платформа — с заданными правилами торговли, алгоритмом формирования курса и комиссий;

• Система хранения данных — включая персональные данные клиентов и торговую историю;

• Инфраструктура поддержки пользователей — интерфейс, система тикетов, контактная форма и пр.;

• Резервирование и защита данных — обеспечение кибербезопасности и восстановления работы в случае сбоев.

Все элементы ИС должны быть задокументированы, интегрированы, протестированы и доступны для проверки аудиторами и ПВТ.

Аудит информационной системы

Технический аудит включает:

• проверку устойчивости системы;

• тестирование защиты персональных данных;

• соответствие требованиям по кибербезопасности;

• проверку хостинга, серверов, администрирования.

Аудит проводится аккредитованной компанией, предварительно согласованной с ПВТ.

Сайт и домен

Также необходимо разработать веб-сайт криптообменника и подтвердить право на доменное имя. Это может быть как собственная разработка, так и решение на базе white-label. Сайт должен соответствовать требованиям по:

• защите пользовательских данных (в т.ч. cookies, SSL);

• информированию клиентов (оферта, политика AML, KYC);

• отображению информации о правилах обмена, комиссиях и т.п.

Основные локальные акты

Список документов, которые необходимо утвердить и предоставить аудиторам:

• Общие условия реализации токенов;

• Положение о внутреннем контроле за соблюдением режима ПВТ;

• Политика по ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов);

• Положение об управлении конфликтом интересов;

• Политика в отношении аутсорсинга;

• Порядок управления рисками;

• Порядок поддержки пользователей;

• План оперативного восстановления ИС;

• Порядок обеспечения кибербезопасности;

• Правила обращения с персональными данными клиентов.

Дополнительная документация

• Договор между оператором и клиентом (регламентирует использование сервиса, порядок обмена, ответственность);

• Должностные инструкции — для всех ключевых работников;

• Структура владения и контрольной цепочки;

• Формы клиентских анкет и журналов ознакомления;

• Реестр оказываемых услуг с указанием уровня рисков.

Подготовка бизнес-проекта

Компания обязана подготовить бизнес-проект, включающий:

• описание бизнес-модели и услуг;

• целевую аудиторию;

• финансовую модель;

• оценку рисков;

• описание команды и используемой ИС.

Документ подлежит согласованию с аудиторами и ПВТ. Его соответствие проверяется на этапе подачи документов на регистрацию в качестве резидента ПВТ.