Открытие счёта в China CITIC Bank

China CITIC Bank ориентирован на юридических лиц, ведущих экономическую деятельность в Китае или с китайскими партнёрами. Банк принимает клиентов как с регистрацией в КНР, так и без неё — в формате NRA-счета, при условии прозрачной структуры, наличия контрактов и соответствия внутренним процедурам комплаенса.

1. Иностранные компании, зарегистрированные в КНР

Открытие корпоративного счёта доступно для:

• WFOE (Wholly Foreign-Owned Enterprise);

• совместных предприятий (JV);

• представительств иностранных компаний, имеющих аккредитацию и юридический адрес в Китае.

К таким клиентам предъявляются стандартные требования:

• лицензия на ведение деятельности;

• устав, договор аренды;

• назначенный законный представитель.

CITIC Bank предоставляет таким компаниям:

• юаневые и валютные расчётные счета;

• подключение к интернет-банкингу;

• доступ к платёжным системам CIPS и SWIFT;

• поддержку корпоративных карт, в некоторых отделениях.

2. Иностранные компании без регистрации в Китае

Для нерезидентов банк предлагает NRA-счета (Non-Resident Account), если соблюдены следующие условия:

• имеется контракт с китайским партнёром (на поставку, услуги, инвестиции);

• предоставлены учредительные документы компании (с переводом и заверением);

• оформлена доверенность, если действует представитель в КНР;

• подготовлено пояснительное письмо по структуре операций, валюте и объёму транзакций.

China CITIC Bank придерживается стандартов китайской банковской системы. Открытие счёта возможно как для зарегистрированных в КНР компаний, так и для иностранных юрлиц по системе NRA.

Корпоративный счёт

Условия:

• регистрация компании в Китае (WFOE, JV, представительство);

• наличие бизнес-лицензии, устава, действующего юр. адреса и печати;

• личное присутствие директора или уполномоченного представителя при подаче документов;

• готовность пройти валютный контроль SAFE при работе с иностранной валютой.

Возможности:

• юаневый и валютный счёт;

• SWIFT и CIPS-платежи;

• интернет-банкинг на китайском и английском языках;

• корпоративные карты (в ряде отделений).

Срок открытия: от 7 до 10 рабочих дней.

NRA-счёт

Условия:

• наличие действующего контракта с китайским партнёром;

• предоставление полного комплекта учредительных документов, переведённых и легализованных;

• наличие деловой цели и пояснительного письма;

• доверенность на представителя в КНР (если подача не личная).

Особенности:

• доступен счёт в иностранной валюте и, при согласовании, в юанях;

• все операции подлежат валютному контролю и внутреннему комплаенсу;

• при необходимости, проводится собеседование с клиентом или его представителем.

Срок открытия: от 10 до 20 рабочих дней, в зависимости от сложности и региона.

Все документы на иностранных языках должны быть переведены на китайский язык и, при необходимости, легализованы (апостиль или консульское заверение).

Для компаний, зарегистрированных в КНР

Для NRA-клиентов (иностранные юридические лица)

1. Стандарты комплаенс и валютного контроля

• Все операции проходят проверку источника средств и назначения платежей;

• возможна обязательная регистрация контрактов в системе SAFE;

• банк вправе запросить дополнительные сведения и провести собеседование с клиентом или его представителем.

2. Возможность ведения счёта на английском языке

• Интерфейс интернет-банкинга доступен на английском;

• ключевые формы и анкеты можно получить в двуязычном варианте;

• англоязычное обслуживание доступно в крупных городах — Пекин, Шанхай, Шэньчжэнь, Гуанчжоу.

3. Подходит для международных операций

• Банк работает с компаниями, ведущими расчёты в USD, EUR, CNY;

• используется для логистики, контрактного производства, IT-экспорта;

• интегрирован в систему трансграничных платёжных каналов (SWIFT, CIPS, CNAPS).

4. Подход к нерезидентам

• NRA-счета открываются только при наличии прозрачной структуры и оформленных контрактов;

• банк может запросить данные о бенефициарах, структуре группы, бизнес-модели;

• возможна поддержка расчётов в юанях.