Открытие счёта в Shanghai Pudong Development Bank

1. Иностранные компании, зарегистрированные в КНР

Наиболее устойчивой категорией клиентов являются юридические лица с регистрацией в Китае в форме:

• WFOE (компания с 100% иностранным капиталом),

• совместные предприятия (JV),

• представительства иностранных компаний (RO).

Для этих клиентов SPDB предоставляет:

• стандартные расчётные счета в юанях (CNY);

• возможность открытия валютных счетов (USD, EUR, HKD и др.);

• доступ к SWIFT и интернет-банкингу;

• подключение к CIPS для внутренних и трансграничных юаневых расчётов.

2. Иностранные юридические лица без регистрации в КНР

SPDB допускает открытие NRA-счёта (Non-Resident Account) для компаний без регистрации в Китае, но только:

• при наличии контракта с китайским партнёром;

• при обосновании цели расчётов;

• при предоставлении подтверждённой структуры собственности, переведённой и легализованной;

• если заявка проходит предварительное согласование в отделении банка.

NRA-счёт открывается в иностранной валюте и используется для трансграничных расчётов. Возможность юаневых операций ограничена и зависит от конкретного проекта.

3. Кому банк может отказать

SPDB, как банк с высоким комплаенсом, может отказать:

• компаниям без подтверждённой деловой цели;

• структурам с непрозрачной схемой владения;

• фирмам, зарегистрированным в офшорных юрисдикциях без присутствия в КНР;

• клиентам без плана операций и документов по SAFE.

Корпоративный счёт

Для открытия счёта юридическому лицу с регистрацией в Китае необходимо:

• предоставить полный комплект регистрационных документов (лицензия, устав, печать и т. д.);

• обеспечить личное присутствие уполномоченного представителя при подаче заявки;

• подтвердить юридический адрес (договор аренды);

• предоставить бизнес-план или описание деятельности, особенно при валютных операциях;

• пройти процедуры валютного контроля SAFE (если планируются международные переводы).

После одобрения заявка регистрируется, и клиент получает доступ к интернет-банкингу, корпоративной карте и системе SWIFT.

Срок рассмотрения: от 7 до 14 рабочих дней.

NRA-счёт

Открытие NRA-счёта доступно только в тех случаях, когда:

• клиент имеет действующий контракт с китайской стороной;

• предоставлены учредительные документы, переведённые и легализованные;

• указана цель открытия (экспортно-импортная деятельность, инвестиции, разовый проект);

• в заявке указана информация о бенефициарах, финансовых потоках и контрагентах.

Банк вправе запросить дополнительные документы, провести собеседование или отказать в открытии без объяснения причин.

Срок открытия: от 10 до 20 рабочих дней, в зависимости от загруженности и полноты заявки.

Все документы, оформленные не на китайском языке, должны сопровождаться нотариально заверенным переводом на китайский язык. В ряде случаев банк требует также апостиль или консульскую легализацию.

Для компаний, зарегистрированных в КНР

Для NRA-клиентов

Дополнительно (в индивидуальных случаях)

• Справка о финансовом состоянии / отчётность;

• Рекомендации от других банков или китайского контрагента;

• Схема корпоративной структуры с раскрытием бенефициаров.

1. Стандарты KYC и комплаенс

• Банк проводит детальную проверку бенефициаров, источников дохода, целей операций.

• Внутренние процедуры включают анализ цепочки контрагентов.

• При несоответствии бизнес-модели профилю клиента банк может отказать без объяснения причин.

2. Коммуникация и языковая поддержка

• В отделениях Шанхая и крупных городов сотрудники могут вести коммуникацию на английском языке.

• Для подачи документов потребуется оформление всех форм и анкет на китайском.

3. Валютный контроль и SAFE

• Все валютные операции проходят через процедуру регистрации в SAFE.

• Для расчётов в иностранной валюте необходимо заранее зарегистрировать контракты и подтвердить экономическую целесообразность перевода.

4. Технические возможности

• Доступен англоязычный интернет-банкинг.

• Банк поддерживает SWIFT и CIPS, включая мультивалютные переводы и юаневые расчёты.

• Возможен выпуск корпоративных карт и подключение к системам удалённого управления расчётами.