Поздно, мошенники

В последнее время у нас резко возросло число обращений по факту мошенничества обменников, криптовалют и псевдоброкеров. Мы решили рассказать о некоторых уловках, используемых злодеями, чтобы вы на них не попадались.

Знакомо, когда падаешь, например, с велосипеда, и все вокруг начинают тебе кричать "осторожно!", когда ты уже валяешься на земле с разбитой коленкой? Вот и тут хочется крикнуть "ОСТОРОЖНО, МОШЕННИКИ", но для "осторожно" уже обычно поздно, тут уже можно лишь вздохнуть "увы, мошенники".

Наверняка вы видели эти бесчисленные рекламы типа "купите выгодно валюту, крипту", "заработайте на акциях 1 000 000 % дневных" и прочее. Еще как вариант – вы торгуете на обычной бирже, но вдруг в личку начинает писать "сотрудник биржи" и предлагает условия получше. Люди поначалу верят, переводят деньги, а осознав, что это мошенники, пытаются вывести деньги, и как раз на этапе вывода средств их обманывают еще больше.

Мошенники притворяются сотрудниками банков, зарубежными финансовыми регуляторами, Сергеем Собяниным и даже юристами, вызвавшимися помочь вывести деньги — кем угодно, но всем нужно одно: «дайте реквизиты счета для вывода» или «мы за пять минут открыли Вам счет в ОАЭ для вывода средств» (всем бы такую скорость), а потом «ой, что-то счет не подтверждается, отправьте нам небольшую сумму для проверки, хотя бы тысячу долларов например», «а теперь налоги заплатите переводом с карты на карту».

Проще говоря,

НЕ ВЕДИТЕСЬ!

А именно:

1. не попадайтесь к мошенникам (очевидно)

Если кто-то представляется сотрудником биржи/банка/бабушкой/дедушкой — не факт, что он им является. Если кто-то садится на уши, поторапливает – это тревожный звоночек. Прекратите разговор (если это настоящие служащие, потерпят), посидите и проанализируйте ситуацию, обратитесь к юристу.

Малейшее сомнение – обратитесь к юристу, бегите.

Скупой платит дважды.

Обменники и биржи всегда нужно проверять и гуглить.

Вот к примеру биржа DelonT, которая убедила нашего клиента заплатить налоги на карту, по ним буквально все статьи в Яндекс про то, какие они мошенники.

2. если попались - не платите им больше денег

Когда вы начинаете выводить деньги, начинаются поборы. Вам присылают красивые документы за подписью министра финансов островного государства, в котором якобы осели ваши чудом найденные деньги, отправляют ссылки на понятные сайты иностранных банков, все готовы вам помочь.

Поймите, что государственные органы всегда и везде отвечают на любые запросы долго, особенно какие-нибудь киприоты, и нигде не в вотсап.

Банки не открывают счета за минуту.

Проверяйте домен и сайт банка, вполне возможно это пустышка на тильде за 5 000 рублей.

По-другому никак.

Я это пишу, потому что, к сожалению, юрист не всегда поможет, и часто все оплачено переводами с карты на карту бездомному, а деньги уже выведены за границу.

Можно бегать по судам, банкам и биржам, взыскивать неосновательное обогащение, но результат не гарантирован, а игра зачастую не стоит свеч. Проконсультировать – это одно, помочь – уже другое. Чаще всего ты просто грустно вздыхаешь и говоришь, что да, тебя развели, и деньги вернуть будет очень сложно, расписываешь шаги, клиент в ответ вздыхает и уходит, расстроенный (ну, нет уже смысла).

Юрист может предложить помощь, но учитывайте, что в трансграничном мошенничестве это часто месяцы работы, и суммы гонораров будут большими (коллективный иск нередко срабатывает лучше, поэтому лучше защищать себя толпой). И повторяю, любой может стать жертвой мошенничества, даже самый умный человек во Вселенной (иначе откуда взяться политикам?!). Мы не совершенны, ничего с этим не поделаешь.

Вернуть деньги, отправленные мошеннику, очень сложно. Лучшее, что можно сделать – защититься от него. Просто будьте бдительны.

Я намеренно не буду предоставлять ссылок на мошеннические сайты. Моя задача – изложить общие правила, по которым читатель может самостоятельно вычислить мошенника, а не отпугнуть его от конкретного злодея.

• Буквально сегодня столкнулись ещё с одним трюком: мошенники дают вам обнадеживающие письмо от банка или финансового регулятора иностранного государства и готовы "помочь собрать документы". Естественно, не бесплатно. А помощь заключается в элементарных вещах за очень большие деньги. Например, такие "юристы" всего за 1000$ поставят апостиль на Ваших документах.
  
• Как определить брокера-мошенника? Проверьте лицензии и срок действия сайта. Например, брокер на своем сайте пишет, что у него есть лицензии в Великобритании, на Кипре и еще где-то. Нажимая на ссылку на лицензию (или на подразумеваемую страницу лицензии на сайте регулятора), вы натыкаетесь на якобы подтверждение лицензии на государственном сайте, вот только домен какой-то некрасивый. Не cysec.gov.cy, а cyprus-securities-certification.com. Использование этого клона сайта госрегулятора уже описано специалистами по криптовалютам. Та же ситуация с FSC. Клон очень качественный, а все кнопки на нем ведут на официальный сайт.