Проведение международных расчётов
Проведение международных расчётов направлено на обеспечение бесперебойных трансграничных платежей по внешнеторговым контрактам в условиях действующих банковских и регуляторных ограничений. Процедура позволяет исключить риски зависания средств на счетах банков-корреспондентов, снизить вероятности отказа в прохождении комплаенса и исключить нарушения валютного законодательства РФ. Практическое сопровождение платежей обеспечивает построение легальных платёжных маршрутов, документальное закрытие сделок ВЭД и защиту интересов участников импортно-экспортных операций.
Свяжитесь с нами
Оставьте заявку и наши юристы свяжутся с вами в юлижайшее время, чтобы провести бесплатную консультацию по вашему вопросу
Подробнее об услуге
- Правовые основы и особенности проведения международных расчётов
- Формы и каналы проведения расчётов с иностранными контрагентами
- Валютный контроль и документальное оформление ВЭД-сделок
- Этапы и порядок проведения трансграничного платежа
- Сравнительный анализ способов проведения расчётов с иностранными контрагентами
- Сопровождение международных расчётов юристами KDpartners
Правовые основы и особенности проведения международных расчётов
Правовое регулирование трансграничных платежей и расчётов с иностранными контрагентами на территории Российской Федерации основывается на положениях Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Гражданского кодекса РФ, а также нормативных актах Банка России. Наряду с базовым законодательством порядок проведения операций подлежит регулированию указами Президента РФ и решениями Подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций, устанавливающими специальный режим выполнения финансовых обязательств перед нерезидентами.
Специфика проведения платежей за рубеж определяется следующими регуляторными и техническими факторами:
- применением специальных банковских счетов для отдельных категорий нерезидентов и видов операций;
- исполнением обязательств с использованием национальных валют дружественных государств или российских рублей;
- расширенным списком требований кредитных организаций к идентификации бенефициаров и конечных получателей платежа;
- необходимостью предварительного согласования маршрутов денежных переводов через цепочки банков-корреспондентов.
Участники внешнеторговой деятельности обязаны соблюдать требования по репатриации денежных средств и обеспечению исполнения обязательств по импортным и экспортным контрактам. Нарушение порядка проведения валютных операций, непредставление отчётных документов или проведение расчётов через незарегистрированные счета влечёт административную ответственность по статье 15.25 КоАП РФ.
Формы и каналы проведения расчётов с иностранными контрагентами
Выбор конкретного канала и правовой формы проведения международных платежей зависит от юрисдикции контрагента, валюты контракта, структуры поставки и банковских ограничений, действующих в отношении участников сделки.
Существуют следующие формы и механизмы проведения расчётов во внешнеторговой деятельности:
- прямое банковское перечисление денежных средств по поручению резидента на счёт нерезидента через уполномоченные банки с использованием национальных валют или валют дружественных стран;
- использование документарных аккредитивов, обеспечивающих защиту сторон путём раскрытия финансирования только после представления продавцом полного комплекта отгрузочных документов;
- проведение платежей через филиалы и дочерние структуры российских кредитных организаций, расположенные за пределами РФ;
- проведение операций с привлечением платёжных агентов или посредников на основании трёхсторонних соглашений или договоров поручения;
- прекращение обязательств по внешнеторговым договорам путём зачёта встречных однородных требований при условии соблюдения ограничений, установленных валютным законодательством и нормативными актами Банка России.
При использовании агентских схем или проведении зачётов участники ВЭД обязаны обеспечивать корректное отражение операций в банковском учёте и своевременно информировать уполномоченный банк для внесения изменений в ведомость банковского контроля.
Валютный контроль и документальное оформление ВЭД-сделок
Проведение расчётов с иностранными контрагентами подлежит обязательному контролю со стороны уполномоченных банков, выступающих агентами валютного контроля. Порядок проведения проверок и предоставления отчётности регламентирован Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И.
При заключении внешнеторговых договоров резиденты обязаны ставить контракты на учёт в уполномоченном банке с присвоением уникального номера контракта (УНК) при превышении следующих пороговых значений сумм обязательств:
- для импортных контрактов и договоров аренды — сумма обязательств равна или превышает 3 миллиона рублей;
- для экспортных контрактов — сумма обязательств равна или превышает 10 миллионов рублей.
Для инициирования платежа и прохождения процедур банковского контроля резидент предоставляет в уполномоченный банк комплект документов, включающий:
- внешнеторговый контракт со всеми приложениями, спецификациями и дополнительными соглашениями;
- инвойсы (счета-фактуры), содержащие наименование, количество и стоимость товаров, работ или услуг;
- таможенные декларации или акты приёма-передачи, подтверждающие факт поставки товаров либо оказания услуг;
- транспортные, товаросопроводительные и иные документы, указанные в условиях соглашения.
Сведения о проводимых операциях и движении денежных средств фиксируются банком в ведомости банковского контроля. Резидент обязан предоставлять подтверждающие документы и справку о подтверждающих документах в уполномоченный банк в срок не позднее 15 рабочих дней после окончания месяца, в котором были оформлены соответствующие акты или таможенные декларации.
Этапы и порядок проведения трансграничного платежа
Процедура выполнения расчётов с иностранным контрагентом представляет собой последовательный процесс, требующий соблюдения норм валютного законодательства и требований комплаенса со стороны банков-участников транзакции.
Порядок проведения платежа включает следующие этапы:
- согласование в контракте условий оплаты, применяемой валюты, реквизитов промежуточных банков и маршрута движения денежных средств;
- проведение предварительной проверки контрагента и банка-получателя на предмет отсутствия санкционных ограничений и рисков блокировки средств;
- предоставление в уполномоченный банк внешнеторгового контракта для постановки на учёт и получения уникального номера контракта (при превышении установленных пороговых сумм);
- оформление и передача в банк платёжного поручения с указанием кода вида операций и приложением подтверждающих документов (инвойсов, спецификаций);
- прохождение транзакционного комплаенса уполномоченного банка, банков-корреспондентов и банка получателя;
- получение подтверждения от иностранного контрагента или банка о зачислении денежных средств на счёт бенефициара;
- предоставление в уполномоченный банк справки о подтверждающих документах и закрывающих актов для отражения операции в ведомости банковского контроля.
Сравнительный анализ способов проведения расчётов с иностранными контрагентами
Выбор конкретного канала трансграничных расчётов зависит от юрисдикции контрагента, требований валютного контроля и ограничений банковских сетей.
Ниже представлена сравнительная характеристика основных способов проведения платежей:
Способ проведения расчётов
Средние сроки исполнения
Уровень комплаенс-нагрузки
Нормативно-правовые требования и ограничения
Прямые банковские переводы в национальных валютах
1–3 рабочих дня
Низкий или средний
Наличие у банков прямых корреспондентских отношений и соблюдение Инструкции Банка России № 181-И
Документарные аккредитивы
3–10 рабочих дней
Высокий
Согласование условий раскрытия аккредитива и предоставления комплекта товаросопроводительных документов
Переводы через филиалы российских банков за рубежом
1–2 рабочих дня
Средний
Соблюдение нормативных актов регулятора страны присутствия филиала и правил конвертации валют
Расчёты с участием платёжных агентов
2–5 рабочих дней
Высокий
Оформление трёхсторонних соглашений, подтверждение цепочки платежей и предоставление отчётности в банк для изменения ВБК
Зачёт встречных однородных требований
5–15 рабочих дней
Высокий
Соблюдение ограничений Указов Президента РФ в отношении лиц из недружественных стран и внесение изменений в ведомость банковского контроля
Сопровождение международных расчётов юристами KDpartners
Специалисты KDpartners осуществляют юридическое сопровождение процедур проведения трансграничных платежей и расчётов по внешнеторговым контрактам. Юристы проводят правовую экспертизу договоров ВЭД на предмет соответствия требованиям валютного законодательства РФ, подбирают и проверяют платёжные маршруты с учётом межбанковских ограничений, а также оценивают риски блокировки средств в банках-корреспондентах.
В рамках сопровождения сделок юристы KDpartners подготавливают трёхсторонние соглашения при расчётах через платёжных агентов, оформляют документы для зачёта встречных однородных требований и взаимодействуют с отделами валютного контроля уполномоченных банков. Юридическая поддержка включает подготовку комплекта документов для постановки контрактов на учёт, внесение изменений в ведомости банковского контроля и сопровождение процедур снятия ограничений при задержке или блокировке платежей.
Успешные кейсы
Примеры правовых решений, разработанных с учётом специфики запроса, отрасли и юрисдикции.
Открытие счёта для торговой компании, работающей с Китаем и ЕС
Ситуация клиента
Компания из Сербии импортировала электронику из Китая и продавала её в странах ЕС. Им требовался удобный счёт с возможностью работать с разными валютами.
Наше решение
-
Подобрали Alta Banka, так как банк поддерживает мультивалютные счета и предлагает низкие комиссии на международные переводы.
-
Обеспечили подключение к онлайн-банкингу с возможностью управления транзакциями удалённо.
-
Сопроводили процесс прохождения валютного контроля.
Результат
Компания успешно налаживает международные расчёты и экономит на конвертации валют.
Открытие счёта для российского дистрибьютора, поставляющего товары в Сербию
Ситуация клиента
Российская компания поставляет сельхозпродукцию в Сербию и ведёт расчёты в рублях и евро. Частные банки предлагали невыгодные условия конвертации валют.
Наше решение
-
Подготовили финансовые документы, подтверждающие реальный товарооборот между Россией и Сербией.
-
Согласовали с Poštanska Štedionica индивидуальные условия конвертации RSD → RUB → EUR.
-
Организовали сопровождение клиента на встрече с банком, чтобы упростить процесс рассмотрения заявки.
Результат
Счёт был открыт за 14 рабочих дней, компания экономит до 5% на конвертационных расходах при каждом переводе.
Открытие счёта для китайской производственной компании
Ситуация клиента
Китайская производственная компания планировала расширить свой бизнес и искала надёжный банковский партнёр в Сербии для управления финансами.
Наше решение
Мы подготовили и перевели необходимые документы, организовали удалённое взаимодействие с банком и сопровождали клиента на всех этапах процесса.
Выгода клиента
Компания успешно открыла счёт за 12 дней без необходимости личного визита в Сербию.
Открытие счёта для российской экспортно-импортной компании
Ситуация клиента
Российская компания, занимающаяся экспортом и импортом, столкнулась с трудностями в международных расчётах и искала надёжный банк для обслуживания своих операций.
Наше решение
Мы предложили открыть корпоративный счёт в Adriatic Bank, учитывая его лояльность к российским компаниям и возможность работы с различными валютами. Подготовили необходимый пакет документов, организовали перевод и заверение документов.
Выгода клиента
Компания смогла продолжить свою деятельность без перебоев, обеспечив стабильность международных расчётов и сохранив доверие своих партнёров.
Испанская логистическая компания получает удобный канал для работы с Китаем
Ситуация клиента
Китайские банки запрашивали дополнительные документы и задерживали SWIFT-платежи.
Наше решение
-
Помогли компании открыть расчётный счёт в ВТБ Шанхай с поддержкой валютных расчётов в EUR, USD и CNY.
-
Подготовили пояснительную записку для банка, описав структуру бизнеса и регулярные операции.
-
Подключили к Китайской национальной платёжной системе CNAPS.
Результат
Компания принимает платежи в юанях без необходимости конвертации и экономит на банковских комиссиях. Среднее время прохождения платежей сократилось с 5 дней до 24 часов.
Открытие счёта для европейского IT-стартапа
Ситуация клиента
Европейская IT-компания, разрабатывающая SaaS-решения для бизнеса, искала универсальную платёжную систему для приёма международных платежей.
Наше решение
-
Открыли мультивалютный корпоративный счёт в V Plus Pay.
-
Подключили автоматическое конвертирование валют для работы с клиентами из разных стран.
-
Настроили интеграцию с международными платёжными шлюзами.
Результат
Компания смогла без задержек принимать платежи в 7 валютах, а также снизила операционные расходы на 25% за счёт отказа от традиционных банковских сервисов.
Блокировка международного перевода из-за санкций
Ситуация
Российская компания не могла оплатить партию оборудования из Китая через европейский банк, платёж был отклонён из-за санкционных ограничений на корреспондентские счета.
Решение
Предложили открыть NRA-счёт в Bank of Ningbo, подключённый к системе CIPS (китайский аналог SWIFT). Оформили доверенность, сопроводили подачу документов через китайского агента, прохождение валютного контроля и комплаенс в банке.
Результат
Счёт был открыт за 7 рабочих дней. Перевод в юанях прошёл успешно в течение 24 часов. Компания наладила стабильные расчёты с китайским поставщиком, исключив риски блокировки транзакций в будущем.
NRA-счёт для логистической компании
Ситуация
Российская компания занимается доставкой оборудования из Китая, но не имеет юрлица в КНР.
Решение
Открыт NRA-счёт в юанях в Kunlun Bank через китайского представителя по доверенности.
Результат
Компания начала напрямую оплачивать закупки, снизив издержки на 12%.
Открытие счёта через китайского логиста
Ситуация
Белорусская компания импортирует товары из Тайчжоу.
Решение
С помощью логистического партнёра открыт NRA-счёт в Bank of Taizhou.
Результат
Заказчик проводит регулярные оплаты в CNY без регистрации в КНР.
ИТ-компания из России открыла NRA-счёт в Bank of Georgia
Ситуация
Клиенту требовался счёт для расчётов с грузинскими заказчиками без регистрации юрлица в Грузии.
Решение
Специалисты KDpartners оформили доверенность, составили бизнес-описание и обеспечили удалённую подачу документов.
Результат
Счёт был открыт за 9 рабочих дней, клиент принимает платежи в долларах и евро.
Компания из ОАЭ оформила расчётный счёт в Basisbank
Ситуация
Юрлицо с несколькими учредителями планировало расчёты с грузинскими поставщиками.
Решение
Специалисты KDpartners разработали схему раскрытия структуры, перевели и нотариально удостоверили документы, согласовали условия обслуживания.
Результат
Счёт открыт в USD и GEL, доступ предоставлен всем уполномоченным лицам.
Открытие криптокошелька для приёма оплаты на e-commerce-сайте
Ситуация
Владелец интернет-магазина обратился с запросом на внедрение криптовалютной формы оплаты с возможностью разделения доступа между бухгалтерией и операционным отделом.
Решение
Подобрали проверенного провайдера кошельков, разработали регламент внутренних операций, разделили права доступа по ролям. Для защиты интересов собственника были дополнительно оформлены положения в локальных документах о правилах распоряжения средствами.
Результат
Криптокошелёк интегрирован в сайт, операции по приёму оплаты легализованы, структура управления активами зафиксирована в юридических документах.
Консультирование по валютному контролю
Ситуация
Российская компания, получающая оплату от иностранных заказчиков планировала заключение контракта с переводом средств на счёт в третьей стране.
Наше решение
Специалисты KDpartners проанализировали валютную структуру сделки, выявили потенциальные нарушения ст. 15.25 КоАП РФ и риски квалификации как незаконной валютной операции. Предложили законные альтернативы с учётом требований ЦБ РФ и валютного контроля.
Результат
Компания изменила схему расчётов, оформила сделку и исключила вероятность привлечения к ответственности и блокировки счёта.
Наши преимущества
20+
Обслуживаемых юрисдикций
800+
Довольных клиентов
Ориентированность на долгосрочный результат
Компетентные и всесторонние решения, которые помогают наладить бизнес-процессы и обеспечить прибыль. Даже в сложных судебных делах.
Уникальные предложения для любой юрисдикции
Наш обширный международный опыт позволяет предлагать уникальные решения, выходящие за рамки стандартных пакетов услуг.
Экспертиза и признание
Наши специалисты публикуются в ведущих изданиях, задавая тренды и укрепляя свой статус экспертов в юриспруденции.
Сотрудничество с лидерами рынка
Среди наших клиентов — крупные компании и лидеры отраслей.
46 лет
Совокупный опыт команды
FAQ
Что делать, если трансграничный платёж за рубеж застрял или был заблокирован банком-корреспондентом?
При задержке или блокировке платежа банк-отправитель по запросу резидента направляет официальный запрос (SWIFT-трейсер) в банки-корреспонденты для уточнения статуса транзакции. Если задержка связана с процедурами комплаенса, клиент предоставляет расширенный комплект документов, включая сведения о структуре владения компанией, конечных бенефициарах и назначении платежа. В случае невозможности проведения транзакции денежные средства возвращаются на счёт отправителя, после чего производится корректировка платёжного маршрута или смена банка.
Какой порядок проведения расчётов с иностранным контрагентом в случае изменения наименования или банковских реквизитов одной из сторон?
При изменении реквизитов или наименования участников ВЭД-сделки стороны подписывают дополнительное соглашение к внешнеторговому контракту. Резидент обязан предоставить данное соглашение в уполномоченный банк в течение 15 рабочих дней после его оформления для внесения соответствующих изменений в ведомость банковского контроля и предотвращения отклонения последующих платежей.
Допускается ли проведение платежей за рубеж с использованием криптовалют или цифровых финансовых активов в рамках ВЭД?
В РФ применение криптовалюты в качестве средства платежа за товары, работы и услуги внутри страны запрещено. При этом экспериментальные правовые режимы и нормы законодательства о цифровых финансовых активах допускают использование цифровых валют во внешнеторговых расчётах исключительно в рамках специальных механизмов, установленных Банком России и нормативными актами РФ.
Какие последствия возникают при задержке поступления товаров или возврата авансового платежа от иностранного поставщика?
Если иностранный контрагент не поставил товар и не вернул аванс в сроки, установленные контрактом, возникает риск нарушения требований статьи 19 Федерального закона № 173-ФЗ. Для исключения административной ответственности по статье 15.25 КоАП РФ резидент обязан заранее продлить сроки исполнения обязательств путём заключения дополнительного соглашения либо инициировать претензионную и судебную работу по взысканию задолженности с нерезидента.
Как отразить в валютном контроле ситуацию, когда платёж за рубеж проведён третьим лицом — нерезидентом по поручению российского импортёра?
Оплата третьим лицом допускается при наличии соответствующих условий в базовом контракте или при оформлении трёхстороннего соглашения о перечислении денежных средств. Для прохождения валютного контроля резидент предоставляет в уполномоченный банк договор поручения или соглашение, а также подтверждение исполнения платежа от третьего лица, на основании чего банк вносит изменения в ведомость банковского контроля.
ВСе вопросы и ответы
Вас может заинтересовать
Наша компания предоставляет более 200 наименований услуг в различных областях права более чем в 20 юрисдикциях
Разработка схем платёжного посредничества
Консультации по трансграничным денежным переводам
Открытие счетов в платёжных системах
Открытие счёта в банках Казахстана
Открытие счёта в банках Гонконга
Открытие счёта в банках Узбекистана
Открытие счёта в банках Армении
Открытие счёта в банках Грузии
Статьи по теме
Все статьи
Как перевести крупный капитал за рубеж в 2026 году
Перевод крупного частного или корпоративного капитала из России перестал быть стандартной расчётной операцией. Если на уровне регулятора РФ для граждан и дружественных резидентов сохранены понятные базовые правила (переводы на зарубежные счета разрешены в пределах установленных лимитов ЦБ РФ), то основной центр комплаенс-нагрузки полностью сместился на сторону зарубежной финансовой инфраструктуры.
Проверка комплаенс-рисков перед трансграничным переводом: чек-лист для компаний
В 2026 году понятие «прямой банковский перевод» для большинства российских участников внешнеэкономической деятельности (ВЭД) окончательно перешло из разряда стандартных финансовых процедур в категорию комплексных правовых операций. Даже при расчётах с юрисдикциями, традиционно считающимися «дружественными» или «нейтральными» (Китай, ОАЭ, Турция, страны СНГ и Юго-Восточной Азии), наличие корректно оформленного инвойса и подписание контракта больше не гарантируют зачисление средств на счёт контрагента.
Все статьи
Проведение международных расчётов направлено на обеспечение бесперебойных трансграничных платежей по внешнеторговым контрактам в условиях действующих банковских и регуляторных ограничений. Процедура позволяет исключить риски зависания средств на счетах банков-корреспондентов, снизить вероятности отказа в прохождении комплаенса и исключить нарушения валютного законодательства РФ. Практическое сопровождение платежей обеспечивает построение легальных платёжных маршрутов, документальное закрытие сделок ВЭД и защиту интересов участников импортно-экспортных операций.
Свяжитесь с нами
Оставьте заявку и наши юристы свяжутся с вами в юлижайшее время, чтобы провести бесплатную консультацию по вашему вопросу
Подробнее об услуге
- Правовые основы и особенности проведения международных расчётов
- Формы и каналы проведения расчётов с иностранными контрагентами
- Валютный контроль и документальное оформление ВЭД-сделок
- Этапы и порядок проведения трансграничного платежа
- Сравнительный анализ способов проведения расчётов с иностранными контрагентами
- Сопровождение международных расчётов юристами KDpartners
Правовые основы и особенности проведения международных расчётов
Правовое регулирование трансграничных платежей и расчётов с иностранными контрагентами на территории Российской Федерации основывается на положениях Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Гражданского кодекса РФ, а также нормативных актах Банка России. Наряду с базовым законодательством порядок проведения операций подлежит регулированию указами Президента РФ и решениями Подкомиссии Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций, устанавливающими специальный режим выполнения финансовых обязательств перед нерезидентами.
Специфика проведения платежей за рубеж определяется следующими регуляторными и техническими факторами:
- применением специальных банковских счетов для отдельных категорий нерезидентов и видов операций;
- исполнением обязательств с использованием национальных валют дружественных государств или российских рублей;
- расширенным списком требований кредитных организаций к идентификации бенефициаров и конечных получателей платежа;
- необходимостью предварительного согласования маршрутов денежных переводов через цепочки банков-корреспондентов.
Участники внешнеторговой деятельности обязаны соблюдать требования по репатриации денежных средств и обеспечению исполнения обязательств по импортным и экспортным контрактам. Нарушение порядка проведения валютных операций, непредставление отчётных документов или проведение расчётов через незарегистрированные счета влечёт административную ответственность по статье 15.25 КоАП РФ.
Формы и каналы проведения расчётов с иностранными контрагентами
Выбор конкретного канала и правовой формы проведения международных платежей зависит от юрисдикции контрагента, валюты контракта, структуры поставки и банковских ограничений, действующих в отношении участников сделки.
Существуют следующие формы и механизмы проведения расчётов во внешнеторговой деятельности:
- прямое банковское перечисление денежных средств по поручению резидента на счёт нерезидента через уполномоченные банки с использованием национальных валют или валют дружественных стран;
- использование документарных аккредитивов, обеспечивающих защиту сторон путём раскрытия финансирования только после представления продавцом полного комплекта отгрузочных документов;
- проведение платежей через филиалы и дочерние структуры российских кредитных организаций, расположенные за пределами РФ;
- проведение операций с привлечением платёжных агентов или посредников на основании трёхсторонних соглашений или договоров поручения;
- прекращение обязательств по внешнеторговым договорам путём зачёта встречных однородных требований при условии соблюдения ограничений, установленных валютным законодательством и нормативными актами Банка России.
При использовании агентских схем или проведении зачётов участники ВЭД обязаны обеспечивать корректное отражение операций в банковском учёте и своевременно информировать уполномоченный банк для внесения изменений в ведомость банковского контроля.
Валютный контроль и документальное оформление ВЭД-сделок
Проведение расчётов с иностранными контрагентами подлежит обязательному контролю со стороны уполномоченных банков, выступающих агентами валютного контроля. Порядок проведения проверок и предоставления отчётности регламентирован Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И.
При заключении внешнеторговых договоров резиденты обязаны ставить контракты на учёт в уполномоченном банке с присвоением уникального номера контракта (УНК) при превышении следующих пороговых значений сумм обязательств:
- для импортных контрактов и договоров аренды — сумма обязательств равна или превышает 3 миллиона рублей;
- для экспортных контрактов — сумма обязательств равна или превышает 10 миллионов рублей.
Для инициирования платежа и прохождения процедур банковского контроля резидент предоставляет в уполномоченный банк комплект документов, включающий:
- внешнеторговый контракт со всеми приложениями, спецификациями и дополнительными соглашениями;
- инвойсы (счета-фактуры), содержащие наименование, количество и стоимость товаров, работ или услуг;
- таможенные декларации или акты приёма-передачи, подтверждающие факт поставки товаров либо оказания услуг;
- транспортные, товаросопроводительные и иные документы, указанные в условиях соглашения.
Сведения о проводимых операциях и движении денежных средств фиксируются банком в ведомости банковского контроля. Резидент обязан предоставлять подтверждающие документы и справку о подтверждающих документах в уполномоченный банк в срок не позднее 15 рабочих дней после окончания месяца, в котором были оформлены соответствующие акты или таможенные декларации.
Этапы и порядок проведения трансграничного платежа
Процедура выполнения расчётов с иностранным контрагентом представляет собой последовательный процесс, требующий соблюдения норм валютного законодательства и требований комплаенса со стороны банков-участников транзакции.
Порядок проведения платежа включает следующие этапы:
- согласование в контракте условий оплаты, применяемой валюты, реквизитов промежуточных банков и маршрута движения денежных средств;
- проведение предварительной проверки контрагента и банка-получателя на предмет отсутствия санкционных ограничений и рисков блокировки средств;
- предоставление в уполномоченный банк внешнеторгового контракта для постановки на учёт и получения уникального номера контракта (при превышении установленных пороговых сумм);
- оформление и передача в банк платёжного поручения с указанием кода вида операций и приложением подтверждающих документов (инвойсов, спецификаций);
- прохождение транзакционного комплаенса уполномоченного банка, банков-корреспондентов и банка получателя;
- получение подтверждения от иностранного контрагента или банка о зачислении денежных средств на счёт бенефициара;
- предоставление в уполномоченный банк справки о подтверждающих документах и закрывающих актов для отражения операции в ведомости банковского контроля.
Сравнительный анализ способов проведения расчётов с иностранными контрагентами
Выбор конкретного канала трансграничных расчётов зависит от юрисдикции контрагента, требований валютного контроля и ограничений банковских сетей.
Ниже представлена сравнительная характеристика основных способов проведения платежей:
|
Способ проведения расчётов |
Средние сроки исполнения |
Уровень комплаенс-нагрузки |
Нормативно-правовые требования и ограничения |
|
Прямые банковские переводы в национальных валютах |
1–3 рабочих дня |
Низкий или средний |
Наличие у банков прямых корреспондентских отношений и соблюдение Инструкции Банка России № 181-И |
|
Документарные аккредитивы |
3–10 рабочих дней |
Высокий |
Согласование условий раскрытия аккредитива и предоставления комплекта товаросопроводительных документов |
|
Переводы через филиалы российских банков за рубежом |
1–2 рабочих дня |
Средний |
Соблюдение нормативных актов регулятора страны присутствия филиала и правил конвертации валют |
|
Расчёты с участием платёжных агентов |
2–5 рабочих дней |
Высокий |
Оформление трёхсторонних соглашений, подтверждение цепочки платежей и предоставление отчётности в банк для изменения ВБК |
|
Зачёт встречных однородных требований |
5–15 рабочих дней |
Высокий |
Соблюдение ограничений Указов Президента РФ в отношении лиц из недружественных стран и внесение изменений в ведомость банковского контроля |
Сопровождение международных расчётов юристами KDpartners
Специалисты KDpartners осуществляют юридическое сопровождение процедур проведения трансграничных платежей и расчётов по внешнеторговым контрактам. Юристы проводят правовую экспертизу договоров ВЭД на предмет соответствия требованиям валютного законодательства РФ, подбирают и проверяют платёжные маршруты с учётом межбанковских ограничений, а также оценивают риски блокировки средств в банках-корреспондентах.
В рамках сопровождения сделок юристы KDpartners подготавливают трёхсторонние соглашения при расчётах через платёжных агентов, оформляют документы для зачёта встречных однородных требований и взаимодействуют с отделами валютного контроля уполномоченных банков. Юридическая поддержка включает подготовку комплекта документов для постановки контрактов на учёт, внесение изменений в ведомости банковского контроля и сопровождение процедур снятия ограничений при задержке или блокировке платежей.
Успешные кейсы
Примеры правовых решений, разработанных с учётом специфики запроса, отрасли и юрисдикции.
Открытие счёта для торговой компании, работающей с Китаем и ЕС
Ситуация клиента
Компания из Сербии импортировала электронику из Китая и продавала её в странах ЕС. Им требовался удобный счёт с возможностью работать с разными валютами.
Наше решение
-
Подобрали Alta Banka, так как банк поддерживает мультивалютные счета и предлагает низкие комиссии на международные переводы.
-
Обеспечили подключение к онлайн-банкингу с возможностью управления транзакциями удалённо.
-
Сопроводили процесс прохождения валютного контроля.
Результат
Компания успешно налаживает международные расчёты и экономит на конвертации валют.
Открытие счёта для российского дистрибьютора, поставляющего товары в Сербию
Ситуация клиента
Российская компания поставляет сельхозпродукцию в Сербию и ведёт расчёты в рублях и евро. Частные банки предлагали невыгодные условия конвертации валют.
Наше решение
-
Подготовили финансовые документы, подтверждающие реальный товарооборот между Россией и Сербией.
-
Согласовали с Poštanska Štedionica индивидуальные условия конвертации RSD → RUB → EUR.
-
Организовали сопровождение клиента на встрече с банком, чтобы упростить процесс рассмотрения заявки.
Результат
Счёт был открыт за 14 рабочих дней, компания экономит до 5% на конвертационных расходах при каждом переводе.
Открытие счёта для китайской производственной компании
Ситуация клиента
Китайская производственная компания планировала расширить свой бизнес и искала надёжный банковский партнёр в Сербии для управления финансами.
Наше решение
Мы подготовили и перевели необходимые документы, организовали удалённое взаимодействие с банком и сопровождали клиента на всех этапах процесса.
Выгода клиента
Компания успешно открыла счёт за 12 дней без необходимости личного визита в Сербию.
Открытие счёта для российской экспортно-импортной компании
Ситуация клиента
Российская компания, занимающаяся экспортом и импортом, столкнулась с трудностями в международных расчётах и искала надёжный банк для обслуживания своих операций.
Наше решение
Мы предложили открыть корпоративный счёт в Adriatic Bank, учитывая его лояльность к российским компаниям и возможность работы с различными валютами. Подготовили необходимый пакет документов, организовали перевод и заверение документов.
Выгода клиента
Компания смогла продолжить свою деятельность без перебоев, обеспечив стабильность международных расчётов и сохранив доверие своих партнёров.
Испанская логистическая компания получает удобный канал для работы с Китаем
Ситуация клиента
Китайские банки запрашивали дополнительные документы и задерживали SWIFT-платежи.
Наше решение
-
Помогли компании открыть расчётный счёт в ВТБ Шанхай с поддержкой валютных расчётов в EUR, USD и CNY.
-
Подготовили пояснительную записку для банка, описав структуру бизнеса и регулярные операции.
-
Подключили к Китайской национальной платёжной системе CNAPS.
Результат
Компания принимает платежи в юанях без необходимости конвертации и экономит на банковских комиссиях. Среднее время прохождения платежей сократилось с 5 дней до 24 часов.
Открытие счёта для европейского IT-стартапа
Ситуация клиента
Европейская IT-компания, разрабатывающая SaaS-решения для бизнеса, искала универсальную платёжную систему для приёма международных платежей.
Наше решение
-
Открыли мультивалютный корпоративный счёт в V Plus Pay.
-
Подключили автоматическое конвертирование валют для работы с клиентами из разных стран.
-
Настроили интеграцию с международными платёжными шлюзами.
Результат
Компания смогла без задержек принимать платежи в 7 валютах, а также снизила операционные расходы на 25% за счёт отказа от традиционных банковских сервисов.
Блокировка международного перевода из-за санкций
Ситуация
Российская компания не могла оплатить партию оборудования из Китая через европейский банк, платёж был отклонён из-за санкционных ограничений на корреспондентские счета.
Решение
Предложили открыть NRA-счёт в Bank of Ningbo, подключённый к системе CIPS (китайский аналог SWIFT). Оформили доверенность, сопроводили подачу документов через китайского агента, прохождение валютного контроля и комплаенс в банке.
Результат
Счёт был открыт за 7 рабочих дней. Перевод в юанях прошёл успешно в течение 24 часов. Компания наладила стабильные расчёты с китайским поставщиком, исключив риски блокировки транзакций в будущем.
NRA-счёт для логистической компании
Ситуация
Российская компания занимается доставкой оборудования из Китая, но не имеет юрлица в КНР.
Решение
Открыт NRA-счёт в юанях в Kunlun Bank через китайского представителя по доверенности.
Результат
Компания начала напрямую оплачивать закупки, снизив издержки на 12%.
Открытие счёта через китайского логиста
Ситуация
Белорусская компания импортирует товары из Тайчжоу.
Решение
С помощью логистического партнёра открыт NRA-счёт в Bank of Taizhou.
Результат
Заказчик проводит регулярные оплаты в CNY без регистрации в КНР.
ИТ-компания из России открыла NRA-счёт в Bank of Georgia
Ситуация
Клиенту требовался счёт для расчётов с грузинскими заказчиками без регистрации юрлица в Грузии.
Решение
Специалисты KDpartners оформили доверенность, составили бизнес-описание и обеспечили удалённую подачу документов.
Результат
Счёт был открыт за 9 рабочих дней, клиент принимает платежи в долларах и евро.
Компания из ОАЭ оформила расчётный счёт в Basisbank
Ситуация
Юрлицо с несколькими учредителями планировало расчёты с грузинскими поставщиками.
Решение
Специалисты KDpartners разработали схему раскрытия структуры, перевели и нотариально удостоверили документы, согласовали условия обслуживания.
Результат
Счёт открыт в USD и GEL, доступ предоставлен всем уполномоченным лицам.
Открытие криптокошелька для приёма оплаты на e-commerce-сайте
Ситуация
Владелец интернет-магазина обратился с запросом на внедрение криптовалютной формы оплаты с возможностью разделения доступа между бухгалтерией и операционным отделом.
Решение
Подобрали проверенного провайдера кошельков, разработали регламент внутренних операций, разделили права доступа по ролям. Для защиты интересов собственника были дополнительно оформлены положения в локальных документах о правилах распоряжения средствами.
Результат
Криптокошелёк интегрирован в сайт, операции по приёму оплаты легализованы, структура управления активами зафиксирована в юридических документах.
Консультирование по валютному контролю
Ситуация
Российская компания, получающая оплату от иностранных заказчиков планировала заключение контракта с переводом средств на счёт в третьей стране.
Наше решение
Специалисты KDpartners проанализировали валютную структуру сделки, выявили потенциальные нарушения ст. 15.25 КоАП РФ и риски квалификации как незаконной валютной операции. Предложили законные альтернативы с учётом требований ЦБ РФ и валютного контроля.
Результат
Компания изменила схему расчётов, оформила сделку и исключила вероятность привлечения к ответственности и блокировки счёта.
Наши преимущества
20+
Обслуживаемых юрисдикций
800+
Довольных клиентов
Ориентированность на долгосрочный результат
Компетентные и всесторонние решения, которые помогают наладить бизнес-процессы и обеспечить прибыль. Даже в сложных судебных делах.
Уникальные предложения для любой юрисдикции
Наш обширный международный опыт позволяет предлагать уникальные решения, выходящие за рамки стандартных пакетов услуг.
Экспертиза и признание
Наши специалисты публикуются в ведущих изданиях, задавая тренды и укрепляя свой статус экспертов в юриспруденции.
Сотрудничество с лидерами рынка
Среди наших клиентов — крупные компании и лидеры отраслей.
46 лет
Совокупный опыт команды
FAQ
Что делать, если трансграничный платёж за рубеж застрял или был заблокирован банком-корреспондентом?
Какой порядок проведения расчётов с иностранным контрагентом в случае изменения наименования или банковских реквизитов одной из сторон?
Допускается ли проведение платежей за рубеж с использованием криптовалют или цифровых финансовых активов в рамках ВЭД?
Какие последствия возникают при задержке поступления товаров или возврата авансового платежа от иностранного поставщика?
Как отразить в валютном контроле ситуацию, когда платёж за рубеж проведён третьим лицом — нерезидентом по поручению российского импортёра?
Вас может заинтересовать
Наша компания предоставляет более 200 наименований услуг в различных областях права более чем в 20 юрисдикциях
Разработка схем платёжного посредничества
Консультации по трансграничным денежным переводам
Открытие счетов в платёжных системах
Открытие счёта в банках Казахстана
Открытие счёта в банках Гонконга
Открытие счёта в банках Узбекистана
Открытие счёта в банках Армении
Открытие счёта в банках Грузии
Статьи по теме
Все статьи
Как перевести крупный капитал за рубеж в 2026 году
Перевод крупного частного или корпоративного капитала из России перестал быть стандартной расчётной операцией. Если на уровне регулятора РФ для граждан и дружественных резидентов сохранены понятные базовые правила (переводы на зарубежные счета разрешены в пределах установленных лимитов ЦБ РФ), то основной центр комплаенс-нагрузки полностью сместился на сторону зарубежной финансовой инфраструктуры.
Проверка комплаенс-рисков перед трансграничным переводом: чек-лист для компаний
В 2026 году понятие «прямой банковский перевод» для большинства российских участников внешнеэкономической деятельности (ВЭД) окончательно перешло из разряда стандартных финансовых процедур в категорию комплексных правовых операций. Даже при расчётах с юрисдикциями, традиционно считающимися «дружественными» или «нейтральными» (Китай, ОАЭ, Турция, страны СНГ и Юго-Восточной Азии), наличие корректно оформленного инвойса и подписание контракта больше не гарантируют зачисление средств на счёт контрагента.
