Открытие счетов в банках и платежных системах

В современных условиях для открытия счетов в банках и выбора платежной системы при взаимодействии с контрагентами внутри страны и в рамках международных финансовых операций становится критически важным участие квалифицированных профессионалов. Юрист по счетам в банке поможет подобрать банк с учетом потребностей вашего бизнеса — логистики, направления импорта и экспорта, наличия постоянных зарубежных финансовых потоков и других факторов. 

Если вам требуется альтернатива SWIFT — поможем подобрать банк с адекватными вашим потребностям условиями обслуживания, подключенный к отечественной системе СПФС.

Ориентируетесь на восточную торговлю — дадим рекомендации по подключению и использованию китайской платежной системы CIPS. 

Эксперты "Кадыров, Дроконов и партнёры" обладают широкой квалификацией в области финансового консалтинга, сопровождения открытия счета и зарубежных финансовых операций. 

Проконсультируем и поможем выбрать:

• банк или платежную систему, которые будут учитывать ваши потребности в обслуживании, модель взаимодействия с контрагентами, клиентские сервисы, продуктовую линейку и формат организации (счет ИП, счет ООО, счет АО и т.д.);

• страну для открытия счета или использования платежной системы с учетом потребностей контрагентов и оптимизацию налоговой нагрузки;

• валюту — доллар, евро, юань, с учетом вашей модели распределения активов и запросы партнеров, с которыми вы ведете бизнес;

• порядок и сроки открытия счета в банке — для постоянного ведения дел и долгосрочной финансовой деятельности, открытие счета на короткий срок под определенную сделку или контракт, среднесрочное планирование под отдельный проект.

Поможем подобрать условия ведения счета, оптимальные для ваших задач и определить:

• сколько денег нужно иметь на счету;

• для каких оборотов подходит банковское предложение или платежная система (с учетом ограничений на сумму переводов в день, месяц, год, сроки вкладов и другие нюансы);

• возможные риски при взаимодействии с финансовыми организациями, если не уложиться в изначальные обещания.

Юрист поможет открыть расчетный счет, завести бизнес-карту, выбрать банк для оплаты уставного капитала. Консультируем компании в Москве, по всей России и за рубежом. Мы также помогаем учесть:

Необходимый комплект документов;

Соответствие требованиям конкретного отечественного или иностранного банка / платежной системы по составу и оформлению документов;

Соответствие требованиям ПОД/ФТ, а также AML/CFT — международных норм по противодействию отмыванию денег и терроризму.

Также помогаем пройти проверку по сбору данных KYC (дословно — знай своего клиента) — нормы для финансовых организаций, требующих получения исчерпывающих сведений о клиентах, открывающих счета, получающих услуги.

Для наших международных клиентов мы предлагаем услугу по сбору документов для открытия счета нерезиденту, что является важным аспектом при ведении глобального бизнеса и управлении финансовыми потоками за границей.

Как мы работаем

1. Берем на себя полный цикл сопровождения организации по открытию счетов, включая зарубежные и отечественные счета в банках и платежных системах:

– заказываем справки, выписки и другие документы в государственных органах и других организациях;

– проводим подготовку документации, затем согласовываем и подписываем необходимые договоры, заверения, письма и прочие документы с контрагентами, необходимые для согласования открытия счета для вас;

– корректно заполняем анкеты и заявления с учетом требований финансовой организации и сформированной практики;

– помогаем сформировать и выпустить необходимые корпоративные документы (доверенности, решения об одобрении и проч.).

2. Подаем документы в банк или платежную систему по установленной схеме взаимодействия.

3. Берем на себя согласования, обсуждения, коммуникацию с менеджерами банка или платежной системы по ходу процесса оформления счета в банке или аккаунта в платежной системе.

4. После открытия счета / аккаунта, сопровождаем обновление сведений по статусу компании в системе банка / платежной организации, в случае изменения названия вашей компании, смены директора, изменений в учредительных документах, смены страны размещения, других юридически значимых событий. Учитываем требования по срокам изменения сведений в рамках протокола финансовой организации и действующих законодательных норм.

5. Уведомляем государство, налоговые и регулирующие органы об открытии счетов (если есть такое требование).

6. Сопровождаем операции по изменению условий обслуживания и закрытию счетов, включая оформление и подачу документов, взаимодействие с менеджерами банка и другие задачи.

Открытие счетов банках и платежных системах для поддержки вашего бизнеса, организации иностранных филиалов, участия компании в операциях на глобальном рынке, переводов за рубеж, оплаты услуг иностранных специалистов — все это рисковые операции, требующие сопровождения юриста, знакомого с практикой, поведенческими моделями различных финансовых организаций, международным и локальным законодательством.

"Кадыров, Дроконов и партнёры" в Москве обладают широкой практикой в области международного права и финансового консалтинга, говорят на языке контрагента (английском, итальянском, испанском, французском, китайском) и могут помочь вам добиться результатов с первого раза, без ошибок и угроз для вашего предприятия.