ООО "Кадыров, Дроконов и партнёры" Адрес и телефон:
Москва, 3-й проезд Марьиной Рощи, дом 40 строение 1 127018 Москва, Россия
Телефон:+7 (989) 579 07-79, E-mail: info@kdpartners.ru

Открытие счетов в банках и платежных системах

array(4) {
  ["FOLDER"]=>
  string(10) "/services/"
  ["URL_TEMPLATES"]=>
  array(4) {
    ["news"]=>
    string(0) ""
    ["detail"]=>
    string(35) "#SECTION_CODE_PATH#/#ELEMENT_CODE#/"
    ["section"]=>
    string(20) "#SECTION_CODE_PATH#/"
    ["search"]=>
    string(0) ""
  }
  ["VARIABLES"]=>
  array(5) {
    ["SECTION_CODE_PATH"]=>
    string(103) "yuridicheskim_litsam/pravovoe_soprovozhdenie_biznesa/otkrytie_schetov_v_bankakh_i_platezhnykh_sistemakh"
    ["SECTION_ID"]=>
    string(2) "79"
    ["SECTION_CODE"]=>
    string(50) "otkrytie_schetov_v_bankakh_i_platezhnykh_sistemakh"
    ["ELEMENT_ID"]=>
    string(0) ""
    ["ELEMENT_CODE"]=>
    string(0) ""
  }
  ["ALIASES"]=>
  array(0) {
  }
}
Об услуге

В современных условиях для открытия счетов в банках и выбора платежной системы при взаимодействии с контрагентами внутри страны и в рамках международных финансовых операций становится критически важным участие квалифицированных профессионалов. Юрист по счетам в банке поможет подобрать банк с учетом потребностей вашего бизнеса — логистики, направления импорта и экспорта, наличия постоянных зарубежных финансовых потоков и других факторов. 



Если вам требуется альтернатива SWIFT — поможем подобрать банк с адекватными вашим потребностям условиями обслуживания, подключенный к отечественной системе СПФС.

Ориентируетесь на восточную торговлю — дадим рекомендации по подключению и использованию китайской платежной системы CIPS. 

Эксперты "Кадыров, Дроконов и партнёры" обладают широкой квалификацией в области финансового консалтинга, сопровождения открытия счета и зарубежных финансовых операций. 

Проконсультируем и поможем выбрать:

  • банк или платежную систему, которые будут учитывать ваши потребности в обслуживании, модель взаимодействия с контрагентами, клиентские сервисы, продуктовую линейку и формат организации (счет ИП, счет ООО, счет АО и т.д.);

  • страну для открытия счета или использования платежной системы с учетом потребностей контрагентов и оптимизацию налоговой нагрузки;

  • валюту — доллар, евро, юань, с учетом вашей модели распределения активов и запросы партнеров, с которыми вы ведете бизнес;

  • порядок и сроки открытия счета в банке — для постоянного ведения дел и долгосрочной финансовой деятельности, открытие счета на короткий срок под определенную сделку или контракт, среднесрочное планирование под отдельный проект.

Поможем подобрать условия ведения счета, оптимальные для ваших задач и определить:

  • сколько денег нужно иметь на счету;

  • для каких оборотов подходит банковское предложение или платежная система (с учетом ограничений на сумму переводов в день, месяц, год, сроки вкладов и другие нюансы);

  • возможные риски при взаимодействии с финансовыми организациями, если не уложиться в изначальные обещания.

Юрист поможет открыть расчетный счет, завести бизнес-карту, выбрать банк для оплаты уставного капитала. Консультируем компании в Москве, по всей России и за рубежом. Мы также помогаем учесть:

Необходимый комплект документов;

Соответствие требованиям конкретного отечественного или иностранного банка / платежной системы по составу и оформлению документов;

Соответствие требованиям ПОД/ФТ, а также AML/CFT — международных норм по противодействию отмыванию денег и терроризму.

Также помогаем пройти проверку по сбору данных KYC (дословно — знай своего клиента) — нормы для финансовых организаций, требующих получения исчерпывающих сведений о клиентах, открывающих счета, получающих услуги.

Для наших международных клиентов мы предлагаем услугу по сбору документов для открытия счета нерезиденту, что является важным аспектом при ведении глобального бизнеса и управлении финансовыми потоками за границей.

Как мы работаем

1. Берем на себя полный цикл сопровождения организации по открытию счетов, включая зарубежные и отечественные счета в банках и платежных системах:

– заказываем справки, выписки и другие документы в государственных органах и других организациях;

– проводим подготовку документации, затем согласовываем и подписываем необходимые договоры, заверения, письма и прочие документы с контрагентами, необходимые для согласования открытия счета для вас;

– корректно заполняем анкеты и заявления с учетом требований финансовой организации и сформированной практики;

– помогаем сформировать и выпустить необходимые корпоративные документы (доверенности, решения об одобрении и проч.).

2. Подаем документы в банк или платежную систему по установленной схеме взаимодействия.

3. Берем на себя согласования, обсуждения, коммуникацию с менеджерами банка или платежной системы по ходу процесса оформления счета в банке или аккаунта в платежной системе.

4. После открытия счета / аккаунта, сопровождаем обновление сведений по статусу компании в системе банка / платежной организации, в случае изменения названия вашей компании, смены директора, изменений в учредительных документах, смены страны размещения, других юридически значимых событий. Учитываем требования по срокам изменения сведений в рамках протокола финансовой организации и действующих законодательных норм.

5. Уведомляем государство, налоговые и регулирующие органы об открытии счетов (если есть такое требование).

6. Сопровождаем операции по изменению условий обслуживания и закрытию счетов, включая оформление и подачу документов, взаимодействие с менеджерами банка и другие задачи.

Открытие счетов банках и платежных системах для поддержки вашего бизнеса, организации иностранных филиалов, участия компании в операциях на глобальном рынке, переводов за рубеж, оплаты услуг иностранных специалистов — все это рисковые операции, требующие сопровождения юриста, знакомого с практикой, поведенческими моделями различных финансовых организаций, международным и локальным законодательством.

"Кадыров, Дроконов и партнёры" в Москве обладают широкой практикой в области международного права и финансового консалтинга, говорят на языке контрагента (английском, итальянском, испанском, французском, китайском) и могут помочь вам добиться результатов с первого раза, без ошибок и угроз для вашего предприятия.

Читать далее
Свернуть
Список услуг в разделе
Открытие корпоративных счетов в банках для резидентов
Описание услуги

Открытие корпоративного счета для юридического лица, зарегистрированного в Российской Федерации подразумевает предоставление банку своих корпоративных документов, заполнение анкет Банка, назначение лиц, уполномоченных представлять Вашу компанию перед Банком и подписывать документы для открытия счета и распоряжения средствами на нем, принятие необходимых корпоративных решений, организацию подготовки и подписания карточки с образцами подписей и печатей, подачу документов в банк. Наши юристы проконсультируют Вас по выбору оптимального банка для Вашего бизнеса, подготовят все необходимые документы и будут представлять Вас перед банком, чтобы данный процесс потребовал минимального вовлечения с Вашей стороны. 

Открытие корпоративных счетов в банках для нерезидентов
Описание услуги

При открытии счета следует учитывать, что процедура, предусмотренная для клиента, являющегося резидентом той же страны, что и банк, значительно проще, нежели процесс открытия счета для резидента другой страны. Отличия сводятся к более длительному процессу согласования пакета и содержания необходимых документов, прохождения большего количества этапов внутреннего согласования различными отделами банка (включая отделы проверки правоспособности контрагента, международные отделы, комплаенс-отделы и т.д.) и повышенными затратами на организацию документооборота.

Крайне важно, чтобы документы для открытия счета нерезидента были правильно подготовлены в юрисдикции их происхождения, надлежащим образом удостоверены и легализованы, переведены и предоставлены в банк в надлежащем виде. Необращение к юристу может привести не только к большим временным потерям, но и к материальным: документы могут быть отвергнуты на различных этапах открытия счета, спро действия запрошенных банком сертификатов может истечь в ходе процедуры, что потребует их повторного выпуска, повторной подготовки необходимых документов - это лишь часть проблем, с которыми может столкнуться иностранная компания, положившись на менеджеров банка при самостоятельном открытии счета в российском банке. 

Теоретически с 2022 года стала возможной постановка иностранной организации на налоговый учет без обращения в Федеральную налоговую службу: изменения в Налоговом кодексе предусматривают возможность подачи всех необходимых документов банком, в котором планируется открытие счета. Тем не менее, данное положение так и не заработало на практике. Стало ли причиной заминки отсутствие необходимой инфраструктуры или отсутствие законодательно закрепленной обязанности банка оказать содействие в постановке иностранной организации на налоговый учет - неизвестно. Важно, что фактическая реализация положений законодательства, как и в предыдущие годы, остается двухэтапной: открытию банковского счета предшествует постановка иностранной организации на налоговый учет в Российской Федерации. 
Открытие корпоративных счетов в платежных системах
Описание услуги

Платежная система - инфраструктура, позволяющая проводить безналичные расчеты (принимать и отправлять денежные средства), хранить денежные средства для осуществления таких переводов, не попадающая под законодательство, регулирующее банковскую деятельность и не предоставляющая других типично банковских услуг - выдачу кредитов, аренду ячеек и так далее. Существуют как российские, так и зарубежные платежные системы, предоставляющие услуги российскому бизнесу.

В нынешней санкционной ситуации перевод средств за границу с использованием платежной системы является наиболее гарантированным и незатратным с точки зрения процедуры способом международных расчетов.

Наши юристы готовы помочь Вам с выбором оптимальной платежной системы для Вашего бизнеса, подготовкой и подачей документов, проведением необходимых переговоров и совершением иных действий, необходимых для открытия счета в платежной системе.
Вопросы и ответы
Какие документы необходимы для открытия расчетного счета для юридического лица?
Для открытия счета необходимы учредительные документы организации, паспорта учредителей, иные документы, требуемые банком.
Какие преимущества сотрудничества с зарубежными банками и платежными системами?
Зарубежные банки и платежные системы предоставляют дополнительные возможности для международных операций и упрощают бизнес-процессы.
Каким образом можно осуществлять переводы за рубеж с помощью юридического лица?
Для международных переводов можно использовать системы СПФС, CIPS и другие, в зависимости от страны получателя.

Откройте расчетные счета для вашей компании с надежными партнерами. Обратитесь к нам сегодня, и наши юристы в Москве помогут вам сделать этот процесс максимально простым и безопасным.
Статьи
Здесь Вы можете ознакомиться с обзором правовых новостей, публикациями о наших делах и уникальными правовыми позициями по интересующим Вас вопросам
Смотерть все статьи
Не знаете какая услуга вам нужна?
Проконсультируйтесь с нашим юристом по телефону и узнайте о возможных вариантах решения вашего вопроса

Имя
Телефон *
Это поле обязательно для заполнения
E-mail
Введён некорректный e-mail
Сообщение
Необходимо ваше согласие на обработку персональных данных
Напишите нам